Заглавие: Проверка от банка за произход на средства. Някой преминавал ли е през подобна ситуация?

Лично нямам опит, но това намерих в интернет:

"Какво трябва да очакват клиентите при внасяне на пари
Когато посещавате банка, за да внесете суми над 10 000 лева (или множество вноски, които общо надхвърлят 10 000 лева през една година и са на едно основание), трябва да сте подготвени със следното:

Документи за самоличност:

Лична карта или паспорт
ЕГН
Декларация за произход на средствата: Ще трябва да попълните формуляр, в който да посочите откъде са парите:

Трудово възнаграждение (може да се изиска трудов договор)
Продажба на имущество (нотариален акт, договор)
Дарение (договор за дарение)
Спестявания от минали години
Приходи от бизнес дейност (фактури, извлечения)
При бизнес клиенти: Ако внасяте пари от името на клиенти редовно през годината, банката може да разглежда всички тези вноски като свързани операции „на едно и също основание“. Дори всяка отделна вноска да е под 10 000 лева, ако общата сума за годината надвишава този праг, може да се изиска:

Договори с клиенти
Фактури или документи за извършени услуги
Обяснение за всяка значителна вноска
Доказателство за характера на дейността ви
Често задавани въпроси
Защо трябва да обяснявам за пари, които съм спестил?
Банките са задължени по закон да проверяват произхода на средствата, за да предотвратят изпиране на пари. Това е не само българско, но и европейско изискване.

Какво се случва, ако не мога да докажа произход?
Банката може да откаже да приеме вноската или да сигнализира Държавна агенция „Национална сигурност“, ако има подозрения за незаконен произход.

Има ли лимит за внасяне без декларация?
За суми до 10 000 лева обикновено не се изисква декларация за единична вноска, но банката има право да поиска обяснения, ако операцията й изглежда необичайна или съмнителна. Важно е да знаете обаче, че ако през една година правите множество вноски под 10 000 лева, но на „едно и също основание“ (например редовно внасяте приходи от еднаква дейност), и общата им стойност надвишава 10 000 лева, банката може да ги разгледа като свързани операции и да изиска обяснения."

А защо Револют ти блокира акаунта? Явно са засекли съмнителни парични потоци.
Иди в ОББ и ще ти кажат какво да правиш. Зависи какви са ти сумите. Явно са големи. Може само с декларация да минеш, но ме съмнява.

Доколкото ми е известно доходите от хазарт не са облагаеми и не се подава данъчна декларация. Потърсете някакви документи, емайли.  Искайте копие от самия организатор на хазартната игра за извършените преводи.
Даренията между физически лица, ако не са роднини, са облагаеми с местни такси към съответната община, между 3.3 до 6.6 процента. Отивате в банката и ще ви кажат дали ваша декларация е достатъчна.
Не пазите ли някакви справки от револют. Знам, че за закрити сметки можете да получите извадки срещу заплащане.
Търсете е сайта Documents for а closed account

Стандартна процедура, имат притеснения за транзакциите ти.

Револют блокират акаунти с хазартни транзакции, по принцип хазартът не е незаконен, все пак, но е хубаво всеки да си има едно на ум, че България Е високорискова държава, а хазартът Е високорискова индустрия, така че съчетанието от двете обикновено не е добре в очите на много финансови институции.

Можеш да поискаш справка от Револют, дори акаунтът да е закрит. Както и извлечения от сайта на казиното.

Преводите, които получавате от човека с какво основание са? Това прилича на пране на пари, затова ви търсят. Не казвам, че е, но така изглежда от гледна точка на банката.

Тук трябва да се направи важно разграничение: проверката за произход на средства не означава непременно, че банката подозира пране на пари. Първото е част от законовите ѝ задължения, докато второто предполага наличие на конкретни обстоятелства, пораждащи съмнение. В случая комбинацията от подаръци, хазартни печалби и преводи през различни сметки напълно обяснява защо банката иска документи.
По-интересното е за какви суми говорим, кой ги е превеждал и защо извлеченията от Револют се представят като нещо невъзможно за получаване.

Какво основание е посочено при превода на сумите?

С депозити/печалби от хазарт нито банките, нито Револют имат проблем. Ако са от лицензирано казино разбира се. Нашите банки дори печелят по 1-1.5% ако се правят депозити с тяхна карта в казина. Евентуално при отпускане на кредит може да ги притесни подобна дейност.

Мен ме караха да декларирам произход на средствата в банковата ми сметка, макар че вече имаше написани основания, когато са постъпвали. Написах декларация, че са от продажба на недвижим имот, а друга от трудови доходи и само това беше. Не ми искаха нищо за недвижимия имот. Разбира се, можех да представя, каквото се изисква.
Според мен, иди там и на място се обяснете, попълни каквото трябва, представи каквото имаш и така. Може да се окаже, че дължиш някакъв еднократен данък или такса, но от това не може да се избяга.

На мен наскоро ми искаха да кажа произхода на средствата, с които купих един продукт. Казах им, че те много добре знаят, че току що съм осребрила друг продукт и сега просто инвестирам парите получени от това. Да, ама не било достатъчно, трябвало да напиша и откъде са парите за предния продукт.  Казах им, че няма как да помня от какво точна са били парите преди над пет години.Ама трябвало. Е, намерихме решение - провериха си в системата какво съм декларирала преди пет години и го написахме. Ама ми се струва идиотско.

Благодаря ви !

Когато откривате сметка в банка е хубаво да се прочетат Общите условия. Позната, която търгуваше с криптовалута, се оказа със служебно закрита сметка.