Историята е следната. Един наш познат англичанин ,искаше да си купи къща в Турция и да се установи там и да развива бизнес. Беше продал всичко в Англия и с наличните пари не в банка а в него тръгва за Туция, Но парите ги хващат на турската митница защото са доста голяма сума. Започва се едно дело за доказване на тези пари за които той си имаше документ ,за придобиването им. Две години се проточи това дело ,като всеки път се искаше хиляди евро да плати на митницата. Свърши с това но митницата ги прехвърли в банка. Банката започна да начислява дължими лихви на тези пари. Започна се пак едно внасяне на хиляди евро на банката за тези лихви. Когато вече се приключи с лихвите те поискаха банкова сметка за изпращане на парите. Моят син нали му е приятел реши да даде номера на банковата сметка да ги изпратят в България, но се залочна с едно искане от него за превод на пари , Първо 1,5 % да плати за сумата и 2000 евро комисионни на банката. Преведохме ги ,но получаваме писмо ,че някой е объркал IBAN на сметката и ги връщат обратно в Турция , на което получаваме писмо че отново трябва да платим 1,5% от сумата и 2000 евро комисионни на тази банка. Моля някой ако знае техните закони да ми помогне ,защото нямам повече средства и сили да се боря с тях
- Публикувана: 5 март 2021, 08:34 ч.
- Последно мнение: 6 май 2021, 15:12 ч.
Някой знае ли законите на турските банки? Моля за помощ и съвет!
Това ми звучи като една голяма измама и измамените сте вие.
Казусът е представен много объркано и дори някой да иска да помогне, нищо не се разбира.
Англичанинът е хванат с много пари кеш на границата и води дела за произход на пари. През това време властите депозират парите в банка. По чия сметка? За какво дължи лихви? И от какъв зор парите се прехвърлят в България, на какво основание? За всяка трансакция над 30 хил. лв. се попълват документи за произход на пари, синът какво ще пише за това?
Иначе си отворете тарифата на банката и вижте какви са таксите за валутни преводи. EUR 2 000 е много голяма фиксирана комисионна, има и друго зад тази сума.
Или англичанинът баламосва, или вие сте безкрайно лековерни, но има нещо ненаред в цялата история.
Англичанинът е хванат с много пари кеш на границата и води дела за произход на пари. През това време властите депозират парите в банка. По чия сметка? За какво дължи лихви? И от какъв зор парите се прехвърлят в България, на какво основание? За всяка трансакция над 30 хил. лв. се попълват документи за произход на пари, синът какво ще пише за това?
Иначе си отворете тарифата на банката и вижте какви са таксите за валутни преводи. EUR 2 000 е много голяма фиксирана комисионна, има и друго зад тази сума.
Или англичанинът баламосва, или вие сте безкрайно лековерни, но има нещо ненаред в цялата история.
Някоя от поредните измамнически схеми е – от рода на американския генерал от Афганистан, на наследника от Нигерия... Сега и англичанин.
Някоя от поредните измамнически схеми е – от рода на американския генерал от Афганистан, на наследника от Нигерия... Сега и англичанин.
получаваме писмо ,че някой е объркал IBAN на сметката и ги връщат обратно в Турция , на което получаваме писмо че отново трябва да платим 1,5% от сумата и 2000 евро комисионни на тази банка.
Обърнете се към полицията и за Бога, спрете да помагате! Прочетох и предишни твои постове тук, взимаш заем за да да дадеш на заем...
Просто спри сама да се прецакваш, това ми е съветът.
За да получат каквато и да е информация, трябва да докажат, че парите са на авторката (сина ѝ).
Имаме англичанин, внесъл незаконно пари кеш в Турция, без да ги декларира. Митническите власти са ги иззели, депозирали по сметка и минали процедура за установяване на произход.
Първият логичен въпрос е: какви лихви има да се плащат на банката, като е логично банката да дължи лихви по депозита?
Допускаме, че англичанинът освобождава някак парите и иска да ги нареди в България. Имаме имагинерен наредител, незнайно каква банка и незнайно какви причини за плащането.
Когато се излъчва валутен превод, минава през кореспондентска банка, която също прилага AML процедурите. Стандартна практика е кореспондентът да върне запитване и да изиска документи за превода, становище на банката-наредител и т.н.
Втори логичен въпрос: на какво основание англичанинът нарежда пари на човек в България?
Приемаме, че преводът криво-ляво идва до България. Тук отново се искат документи какви са тези пари.
Трети логичен въпрос: защо българинът получава пари от англичанин, от турска банка (извън ЕС), без видими финансови взаимоотношения и пр.?
И след като толкова пъти се връща този превод, изискайте SWIFT съобщенията, за да видите какво и къде е наредено. Там ще се види и за чия сметка са комисионните и пр.
Резюме: или някой много лъже, или участниците по веригата са с ограничен капацитет за осмисляне на ситуацията.
Имаме англичанин, внесъл незаконно пари кеш в Турция, без да ги декларира. Митническите власти са ги иззели, депозирали по сметка и минали процедура за установяване на произход.
Първият логичен въпрос е: какви лихви има да се плащат на банката, като е логично банката да дължи лихви по депозита?
Допускаме, че англичанинът освобождава някак парите и иска да ги нареди в България. Имаме имагинерен наредител, незнайно каква банка и незнайно какви причини за плащането.
Когато се излъчва валутен превод, минава през кореспондентска банка, която също прилага AML процедурите. Стандартна практика е кореспондентът да върне запитване и да изиска документи за превода, становище на банката-наредител и т.н.
Втори логичен въпрос: на какво основание англичанинът нарежда пари на човек в България?
Приемаме, че преводът криво-ляво идва до България. Тук отново се искат документи какви са тези пари.
Трети логичен въпрос: защо българинът получава пари от англичанин, от турска банка (извън ЕС), без видими финансови взаимоотношения и пр.?
И след като толкова пъти се връща този превод, изискайте SWIFT съобщенията, за да видите какво и къде е наредено. Там ще се види и за чия сметка са комисионните и пр.
Резюме: или някой много лъже, или участниците по веригата са с ограничен капацитет за осмисляне на ситуацията.
И сега да отговоря на някои от въпросите. Изпратиха ни платежното нареждане ,в което се вижда че са написали една цифра по-малко. Когато ни изпратиха емайл да потвърдим дали е вярна сметката , ние отговорихме ,че е вярна. Да но при изпращането са записали една цифра по-малко и така сумата се връща обратно в Турската банка. Сега пак искат да се плати цялата сума която я преведохме първият път. Така този англичанин след като ги освободи от митницата парите ,реши че иска да си купува къща в България покрай морето. Уговорката беше да приведе само парите по сметката и след това да дойде в България с всички документи ,че парите са негови. В писмото беше написано ,че всички такси са за наша сметка. Та въпросът ми е не се ли заплаща само за грешка в IBAN а не цялата сума отново
От банката са изпратили документ с грешен IBAN, който сте потвърдили. След това са излъчили превода по сгрешения IBAN. Грешка на банката няма.
Не зная в какъв размер е сумата, но фиксираната комисионна е голяма.
Комисионните се поемат: от наредителя, от получателя или споделени. При положение, че българинът е получател на чужди пари, то те се удържат от сумата, която се нарежда от англичанина. А вие от българска страна какво и защо плащате, е въпрос на здрав разум и няма нищо общо с турското законодателство...
Не зная в какъв размер е сумата, но фиксираната комисионна е голяма.
Комисионните се поемат: от наредителя, от получателя или споделени. При положение, че българинът е получател на чужди пари, то те се удържат от сумата, която се нарежда от англичанина. А вие от българска страна какво и защо плащате, е въпрос на здрав разум и няма нищо общо с турското законодателство...
При плащане, при което таксите са за сметка на получателя (съвсем нормална операция в случая, защото банката не е купувача, че да поема разходи) тези разходи просто се приспадат от сумата, а не се иска да им ги превеждате, при това такива огромни суми. Например ако става дума за 100 000 превод за сметка на получателя, просто получавате 99 900 евро (или колкото там е тарифата) и токова, не плащате нищо. Но да ви искат плащане, при това хиляди и то с отделно платежно е нещо непонятно за мен. При това заради тяхна грешка да искат пак да плащате? Ми това е нечувано, не е чиста тази работа. А ако си мислите, че е, вече писах какво да правите.
При тяхна грешка. Защото ние потвърдихме че IBAN e правилен. писахме им имейл ,че грешката е при тях ,но за сега само пишат ,че трябва да платим отново цялата сума ,която сме я превели. А за това , че грешката в IBAN е при тях ,отговор няма. До колкото разбрах това е банка към митницата.
Препоръчани теми