Историята е следната. Един наш познат англичанин ,искаше да си купи къща в Турция и да се установи там и да развива бизнес. Беше продал всичко в Англия и с наличните пари не в банка а в него тръгва за Туция, Но парите ги хващат на турската митница защото са доста голяма сума. Започва се едно дело за доказване на тези пари за които той си имаше документ ,за придобиването им. Две години се проточи това дело ,като всеки път се искаше хиляди евро да плати на митницата. Свърши с това но митницата ги прехвърли в банка. Банката започна да начислява дължими лихви на тези пари. Започна се пак едно внасяне на хиляди евро на банката за тези лихви. Когато вече се приключи с лихвите те поискаха банкова сметка за изпращане на парите. Моят син нали му е приятел реши да даде номера на банковата сметка да ги изпратят в България, но се залочна с едно искане от него за превод на пари , Първо 1,5 % да плати за сумата и 2000 евро комисионни на банката. Преведохме ги ,но получаваме писмо ,че някой е объркал IBAN на сметката и ги връщат обратно в Турция , на което получаваме писмо че отново трябва да платим 1,5% от сумата и 2000 евро комисионни на тази банка. Моля някой ако знае техните закони да ми помогне ,защото нямам повече средства и сили да се боря с тях
- Публикувана: 5 март 2021, 08:34 ч.
- Последно мнение: 6 май 2021, 15:12 ч.
Някой знае ли законите на турските банки? Моля за помощ и съвет!
Това ми звучи като една голяма измама и измамените сте вие.
Казусът е представен много объркано и дори някой да иска да помогне, нищо не се разбира.
Англичанинът е хванат с много пари кеш на границата и води дела за произход на пари. През това време властите депозират парите в банка. По чия сметка? За какво дължи лихви? И от какъв зор парите се прехвърлят в България, на какво основание? За всяка трансакция над 30 хил. лв. се попълват документи за произход на пари, синът какво ще пише за това?
Иначе си отворете тарифата на банката и вижте какви са таксите за валутни преводи. EUR 2 000 е много голяма фиксирана комисионна, има и друго зад тази сума.
Или англичанинът баламосва, или вие сте безкрайно лековерни, но има нещо ненаред в цялата история.
Англичанинът е хванат с много пари кеш на границата и води дела за произход на пари. През това време властите депозират парите в банка. По чия сметка? За какво дължи лихви? И от какъв зор парите се прехвърлят в България, на какво основание? За всяка трансакция над 30 хил. лв. се попълват документи за произход на пари, синът какво ще пише за това?
Иначе си отворете тарифата на банката и вижте какви са таксите за валутни преводи. EUR 2 000 е много голяма фиксирана комисионна, има и друго зад тази сума.
Или англичанинът баламосва, или вие сте безкрайно лековерни, но има нещо ненаред в цялата история.
Някоя от поредните измамнически схеми е – от рода на американския генерал от Афганистан, на наследника от Нигерия... Сега и англичанин.
Някоя от поредните измамнически схеми е – от рода на американския генерал от Афганистан, на наследника от Нигерия... Сега и англичанин.
получаваме писмо ,че някой е объркал IBAN на сметката и ги връщат обратно в Турция , на което получаваме писмо че отново трябва да платим 1,5% от сумата и 2000 евро комисионни на тази банка.
Обърнете се към полицията и за Бога, спрете да помагате! Прочетох и предишни твои постове тук, взимаш заем за да да дадеш на заем...
Просто спри сама да се прецакваш, това ми е съветът.
За да получат каквато и да е информация, трябва да докажат, че парите са на авторката (сина ѝ).
Имаме англичанин, внесъл незаконно пари кеш в Турция, без да ги декларира. Митническите власти са ги иззели, депозирали по сметка и минали процедура за установяване на произход.
Първият логичен въпрос е: какви лихви има да се плащат на банката, като е логично банката да дължи лихви по депозита?
Допускаме, че англичанинът освобождава някак парите и иска да ги нареди в България. Имаме имагинерен наредител, незнайно каква банка и незнайно какви причини за плащането.
Когато се излъчва валутен превод, минава през кореспондентска банка, която също прилага AML процедурите. Стандартна практика е кореспондентът да върне запитване и да изиска документи за превода, становище на банката-наредител и т.н.
Втори логичен въпрос: на какво основание англичанинът нарежда пари на човек в България?
Приемаме, че преводът криво-ляво идва до България. Тук отново се искат документи какви са тези пари.
Трети логичен въпрос: защо българинът получава пари от англичанин, от турска банка (извън ЕС), без видими финансови взаимоотношения и пр.?
И след като толкова пъти се връща този превод, изискайте SWIFT съобщенията, за да видите какво и къде е наредено. Там ще се види и за чия сметка са комисионните и пр.
Резюме: или някой много лъже, или участниците по веригата са с ограничен капацитет за осмисляне на ситуацията.
Имаме англичанин, внесъл незаконно пари кеш в Турция, без да ги декларира. Митническите власти са ги иззели, депозирали по сметка и минали процедура за установяване на произход.
Първият логичен въпрос е: какви лихви има да се плащат на банката, като е логично банката да дължи лихви по депозита?
Допускаме, че англичанинът освобождава някак парите и иска да ги нареди в България. Имаме имагинерен наредител, незнайно каква банка и незнайно какви причини за плащането.
Когато се излъчва валутен превод, минава през кореспондентска банка, която също прилага AML процедурите. Стандартна практика е кореспондентът да върне запитване и да изиска документи за превода, становище на банката-наредител и т.н.
Втори логичен въпрос: на какво основание англичанинът нарежда пари на човек в България?
Приемаме, че преводът криво-ляво идва до България. Тук отново се искат документи какви са тези пари.
Трети логичен въпрос: защо българинът получава пари от англичанин, от турска банка (извън ЕС), без видими финансови взаимоотношения и пр.?
И след като толкова пъти се връща този превод, изискайте SWIFT съобщенията, за да видите какво и къде е наредено. Там ще се види и за чия сметка са комисионните и пр.
Резюме: или някой много лъже, или участниците по веригата са с ограничен капацитет за осмисляне на ситуацията.
И сега да отговоря на някои от въпросите. Изпратиха ни платежното нареждане ,в което се вижда че са написали една цифра по-малко. Когато ни изпратиха емайл да потвърдим дали е вярна сметката , ние отговорихме ,че е вярна. Да но при изпращането са записали една цифра по-малко и така сумата се връща обратно в Турската банка. Сега пак искат да се плати цялата сума която я преведохме първият път. Така този англичанин след като ги освободи от митницата парите ,реши че иска да си купува къща в България покрай морето. Уговорката беше да приведе само парите по сметката и след това да дойде в България с всички документи ,че парите са негови. В писмото беше написано ,че всички такси са за наша сметка. Та въпросът ми е не се ли заплаща само за грешка в IBAN а не цялата сума отново
От банката са изпратили документ с грешен IBAN, който сте потвърдили. След това са излъчили превода по сгрешения IBAN. Грешка на банката няма.
Не зная в какъв размер е сумата, но фиксираната комисионна е голяма.
Комисионните се поемат: от наредителя, от получателя или споделени. При положение, че българинът е получател на чужди пари, то те се удържат от сумата, която се нарежда от англичанина. А вие от българска страна какво и защо плащате, е въпрос на здрав разум и няма нищо общо с турското законодателство...
Не зная в какъв размер е сумата, но фиксираната комисионна е голяма.
Комисионните се поемат: от наредителя, от получателя или споделени. При положение, че българинът е получател на чужди пари, то те се удържат от сумата, която се нарежда от англичанина. А вие от българска страна какво и защо плащате, е въпрос на здрав разум и няма нищо общо с турското законодателство...
При плащане, при което таксите са за сметка на получателя (съвсем нормална операция в случая, защото банката не е купувача, че да поема разходи) тези разходи просто се приспадат от сумата, а не се иска да им ги превеждате, при това такива огромни суми. Например ако става дума за 100 000 превод за сметка на получателя, просто получавате 99 900 евро (или колкото там е тарифата) и токова, не плащате нищо. Но да ви искат плащане, при това хиляди и то с отделно платежно е нещо непонятно за мен. При това заради тяхна грешка да искат пак да плащате? Ми това е нечувано, не е чиста тази работа. А ако си мислите, че е, вече писах какво да правите.
При тяхна грешка. Защото ние потвърдихме че IBAN e правилен. писахме им имейл ,че грешката е при тях ,но за сега само пишат ,че трябва да платим отново цялата сума ,която сме я превели. А за това , че грешката в IBAN е при тях ,отговор няма. До колкото разбрах това е банка към митницата.
От какъв имейл ви пишат?
На банката казва се QNB FINANSBANK
Ами питам конкретно от кой мейл, т.е. частта с @. Макар че и това успяват да подправят.
Такава банка наистина има, но сега гледам и пишат в частта си за сигурността, че никога не искат да им пращаш данните си по имейл:
Do not answer any e-mail asking for your personal information (ID, Internet Banking account, Credit Card, etc.). QNB Finansbank never asks its customers to provide or update their information by e-mail. If you receive an e-mail asking for your personal information, call +90 850 222 0 900 QNB Finansbank Telephone Banking without opening the e-mail.
"Не отговаряйте на никакъв имейл, който иска личната ви информация"
И специално споменаване на "измама 419" - измама, при която търсят хора, на които уж да преведат големи суми пари по тяхна сметка, като за целта трябва да преведат такса/глоба/подкуп.
https://www.qnb.com/sites/qnb/qnbglobal/page/en/enphishingfraud.html
https://www.qnbfinansbank.com/en/information/security/glossary-of-security-terms
Вие или синът ви познавате ли ЛИЧНО този човек или ви е открил в Интернет...
На какъв език комуникирате с банката?
Такава банка наистина има, но сега гледам и пишат в частта си за сигурността, че никога не искат да им пращаш данните си по имейл:
Do not answer any e-mail asking for your personal information (ID, Internet Banking account, Credit Card, etc.). QNB Finansbank never asks its customers to provide or update their information by e-mail. If you receive an e-mail asking for your personal information, call +90 850 222 0 900 QNB Finansbank Telephone Banking without opening the e-mail.
"Не отговаряйте на никакъв имейл, който иска личната ви информация"
И специално споменаване на "измама 419" - измама, при която търсят хора, на които уж да преведат големи суми пари по тяхна сметка, като за целта трябва да преведат такса/глоба/подкуп.
https://www.qnb.com/sites/qnb/qnbglobal/page/en/enphishingfraud.html
https://www.qnbfinansbank.com/en/information/security/glossary-of-security-terms
Вие или синът ви познавате ли ЛИЧНО този човек или ви е открил в Интернет...
На какъв език комуникирате с банката?
пишат ,че трябва да платим отново цялата сума ,която сме я превели.
Ами питам конкретно от кой мейл, т.е. частта с @. Макар че и това успяват да подправят.
Такава банка наистина има, но сега гледам и пишат в частта си за сигурността, че никога не искат да им пращаш данните си по имейл:
Do not answer any e-mail asking for your personal information (ID, Internet Banking account, Credit Card, etc.). QNB Finansbank never asks its customers to provide or update their information by e-mail. If you receive an e-mail asking for your personal information, call +90 850 222 0 900 QNB Finansbank Telephone Banking without opening the e-mail.
"Не отговаряйте на никакъв имейл, който иска личната ви информация"
И специално споменаване на "измама 419" - измама, при която търсят хора, на които уж да преведат големи суми пари по тяхна сметка, като за целта трябва да преведат такса/глоба/подкуп.
https://www.qnb.com/sites/qnb/qnbglobal/page/en/enphishingfraud.html
https://www.qnbfinansbank.com/en/information/security/glossary-of-security-terms
Вие или синът ви познавате ли ЛИЧНО този човек или ви е открил в Интернет...
На какъв език комуникирате с банката?
Такава банка наистина има, но сега гледам и пишат в частта си за сигурността, че никога не искат да им пращаш данните си по имейл:
Do not answer any e-mail asking for your personal information (ID, Internet Banking account, Credit Card, etc.). QNB Finansbank never asks its customers to provide or update their information by e-mail. If you receive an e-mail asking for your personal information, call +90 850 222 0 900 QNB Finansbank Telephone Banking without opening the e-mail.
"Не отговаряйте на никакъв имейл, който иска личната ви информация"
И специално споменаване на "измама 419" - измама, при която търсят хора, на които уж да преведат големи суми пари по тяхна сметка, като за целта трябва да преведат такса/глоба/подкуп.
https://www.qnb.com/sites/qnb/qnbglobal/page/en/enphishingfraud.html
https://www.qnbfinansbank.com/en/information/security/glossary-of-security-terms
Вие или синът ви познавате ли ЛИЧНО този човек или ви е открил в Интернет...
На какъв език комуникирате с банката?
QNB FINANSBANK <qnbfinansbank6@gmail.com> Комуникацията е на англииски. В писмото което писаха ,цитирам по памет" Това са пари задържани на митницата. След като са освободени ,съдът присъди - Че цялата сума трябва да се изпрати на получателя ,като таксите бъдат за сметка на получателя. Или казано от тези пари като сума не може да се удържи нищо.
Темата или е шега и някой се забавлява да пуска майчунгелите по нанадолното, или виреете в паралелната вселена....
QNB FINANSBANK <qnbfinansbank6@gmail.com>
Това не е имейл на банка. Никоя банка не пише от gmail. Гледа се това зад @, такъв имейл в gmail.com може да си направи всеки и да го кръсти както си иска. Банковите имейли са различни, завършват на името на банката - примерно именаслужител@банка.ком, задължително... Ставате жертва на измама.
Ето така изглежда законен и-мейл адрес на тази банка:
dstk@qnbfinansbank.com
Няма gmail, няма такива шестици, ашладисани в името.
Тук наистина има пързалка, ама дали англичанинът вас, или вие нас не знам.
dstk@qnbfinansbank.com
Няма gmail, няма такива шестици, ашладисани в името.
Тук наистина има пързалка, ама дали англичанинът вас, или вие нас не знам.
QNB FINANSBANK <qnbfinansbank6@gmail.com>
Това не е имейл на банка. Никоя банка не пише от gmail. Гледа се това зад @, такъв имейл в gmail.com може да си направи всеки и да го кръсти както си иска. Банковите имейли са различни, завършват на името на банката - примерно именаслужител@банка.ком, задължително... Ставате жертва на измама.
QNB FINANSBANK
Address: Osmanaga Mah, Basçavus In:45, 9754 Istanbul/Kadiköy, Turkey
Telephone: +90542756699
BANK TRANSFER FOR MARIA NATALINA NOGUEIRA DE OLIVEIRA
Sir/Madam, we write to notify you about the transfer that was made to your account sooner 3 hours ago of our branch here in Istanbul, Turkey. To your account as the beneficiary, information as follows: Това е писмо от банката. Сигурно лъжат англичанина ,а също и нас
Амчи те и телефоните в сайта са различни:
Switchboard: QNB Finansbank A.Ş.
Direct Tel: +90 212 318 5909
Facsimile: +90 212 318 5648 - 318 5179
E-mail: fi@qnbfinansbank.com
SWIFT: FNNBTRIS
Даже и английският нещо ми намирисва....
Switchboard: QNB Finansbank A.Ş.
Direct Tel: +90 212 318 5909
Facsimile: +90 212 318 5648 - 318 5179
E-mail: fi@qnbfinansbank.com
SWIFT: FNNBTRIS
Даже и английският нещо ми намирисва....
Мииии.... съжалявам. Хванали сте се на класическа интернет измама и сега не искате да се пуснете, защото сте вложили свои пари. Надявам се да не сте взели и заем. Подайте жалба в полицията, но този тип престъпления принципно не се разкриват. Можете поне да спрете да пращате нови пари и да си подсигурите сметката, която сте им пратили като IBAN. Писали сте си с мошеници.
Писмото, което са ви пратили, е пълно с грешки. Банките не пишат с Гугъл транслейт.
Всеки може да си отвори безплатно имейл в гмейл, да си го кръсти банка еди коя си. Телефонният номер излиза в сайт за измамени, ако пишете в гугъл само телефона, излиза свързан с измами.
Писмото, което са ви пратили, е пълно с грешки. Банките не пишат с Гугъл транслейт.
Всеки може да си отвори безплатно имейл в гмейл, да си го кръсти банка еди коя си. Телефонният номер излиза в сайт за измамени, ако пишете в гугъл само телефона, излиза свързан с измами.
